Політика протидії відмиванню коштів (AML) та фінансуванню тероризму (CFT)

1. Загальні положення

Ця Політика AML/CFT встановлює внутрішні правила та процедури RDF Exchange щодо запобігання відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та іншій протиправній діяльності. Компанія діє відповідно до чинного законодавства України, міжнародних стандартів FATF та внутрішніх процедур безпеки.

Мета політики – забезпечити прозорість фінансових операцій, мінімізувати ризики, пов’язані з незаконним обігом коштів, та гарантувати безпеку клієнтів і компанії.

2. Принципи дотримання AML/CFT

RDF Exchange дотримується таких принципів:

• Ідентифікація та верифікація клієнтів у випадках, передбачених законом або внутрішніми правилами компанії.
• Моніторинг операцій для виявлення підозрілої активності та аномальних транзакцій.
• Фіксація та збереження даних відповідно до законодавчих вимог.
• Відмова у проведенні транзакції, якщо встановлено підозрілі або незаконні дії.
• Співпраця з компетентними органами у випадках, передбачених законодавством.

3. KYC: Ідентифікація та перевірка клієнтів

RDF Exchange має право вимагати від клієнта проходження процедури KYC (Know Your Customer), яка може включати:

• надання документа, що посвідчує особу;
• верифікацію особи через відео, фото або інші доступні методи;
• підтвердження володіння криптовалютним гаманцем;
• документи щодо джерела походження коштів (банківські виписки, дані про дохід, документи, що підтверджують законне походження активів).

Обов’язковий пункт (на вимогу замовника):

RDF Exchange має право запросити KYC-перевірку та документи про джерело походження коштів як щодо окремої транзакції, так і загальної діяльності клієнта, якщо операція не пройшла внутрішню перевірку безпеки або якщо була виявлена незвична активність (наприклад, дроблення депозитів, підозрілі послідовні перекази, сигнали від провайдера ліквідності тощо).

У разі ненадання інформації компанія залишає за собою право відмовити у виконанні операції.

4. Моніторинг операцій

Компанія здійснює постійний аналіз транзакцій з метою виявлення:

• нетипових схем використання сервісу;
• ознак ухилення від ідентифікації;
• операцій, що не відповідають фінансовому профілю клієнта;
• транзакцій, які можуть бути пов’язані з незаконною діяльністю.

У разі виникнення сумнівів RDF Exchange може запросити додаткову інформацію або провести розширену перевірку.

5. Право на призупинення або утримання транзакції

Обов’язковий пункт (на вимогу замовника):

RDF Exchange має право тимчасово утримати, призупинити або затримати транзакцію (навіть якщо первинний рівень AML-ризику був у межах норми), якщо внутрішня система безпеки або співробітник компанії виявив необхідність додаткової перевірки. Це може включати уточнення даних, перевірку джерела походження коштів або ідентифікацію клієнта.

Компанія діє виключно в межах чинного законодавства України та міжнародних норм AML/CFT.

6. Відмова у наданні послуг

RDF Exchange може відмовити у виконанні операції у випадках:

• відсутності можливості підтвердити особу клієнта;
• відмови клієнта надати документи або відповісти на запит додаткової інформації;
• підозри у незаконному походженні коштів;
• невідповідності запиту вимогам законодавства;
• діяльності клієнта, яка може завдати шкоди компанії або суперечить законам України.

7. Збереження інформації

Компанія зберігає необхідні дані про транзакції, документи KYC, внутрішні записи перевірок та результати моніторингу строком, передбаченим законодавством України.

8. Конфіденційність та захист даних

Вся зібрана інформація використовується виключно з метою виконання вимог AML/CFT. Дані клієнтів захищені та не передаються третім особам, окрім випадків, передбачених законом.

9. Відповідальність клієнта

Клієнт підтверджує, що:

• надає правдиву та актуальну інформацію;
• здійснює операції законним шляхом;
• не використовує сервіс для діяльності, що порушує закон;
• погоджується з тим, що у разі виявлення недостовірних даних компанія може призупинити або скасувати транзакцію.

10. Внесення змін до політики

RDF Exchange залишає за собою право вносити зміни до цієї політики відповідно до вимог законодавства, регуляторів або внутрішніх процедур безпеки. Актуальна версія політики завжди доступна на сайті компанії. https://rdfexchange.kyiv.ua/